#DataAgent #智能助理 #AI


近日，沙丘智库发布《2026年企业DataAgent最佳实践报告》，拆解DataAgent从理论认知到落地方法论再到真实业务案例的全体系内容。

网易智企联合恒丰银行基于网易智企·知数DataAgent 打造的业务智能助理建设实践成功入选。

报告指出，数据分析Agent正在推动企业数据分析从传统的人工查询，走向对话式交互、多步骤规划和主动洞察，让数据不再只是被动等待查询，而是能够主动发现问题、推动后续工作。

让AI真正进入银行客户经理的日常工作，成为一名随时在线的"AI数据官"。




银行不缺数据，缺的是及时行动的机会

对于银行客户经理来说，真正棘手的不是“没有数据”，而是数据来得太晚、找起来太慢。

客户存款出现大额波动，月底才从报表中发现。贷款即将到期，却缺少及时提醒。价值客户已有流失迹象，但等到指标反映出来，最佳挽留窗口早已错过。

临时收到客户拜访通知时，还要在多个系统之间查数据、找报表、拼材料。即使拿到了数字，也未必能够快速判断：发生了什么、为什么发生、下一步应该做什么。

恒丰银行在实际业务中，也面临存款异动感知不及时、贷款到期管理被动、价值客户状态不清晰、业绩反馈周期长及临场信息获取效率低等问题。

要解决这些问题，不是再增加一张报表，而是要改变数据服务业务的方式。




三位一体，让数据主动服务客户经理

围绕客户经理的日常经营场景，网易智企同恒丰银行基于知数DataAgent，形成了“T-1日数据接入＋主动推送机制＋自然语言问数”三位一体的建设思路。

数据更及时

接入T-1日业务数据后，客户经理每天即可掌握存款余额变化、贷款到期进度、价值客户状态和个人业绩情况，从“月底看结果”转向“每日管过程”。

提醒更主动

当客户存款大幅下降、贷款即将到期或价值客户指标异常时，系统能够自动识别并主动推送，不再依赖客户经理逐张报表排查，真正实现从“人找数”到“数找人”。过去客户经理需要在多个系统中人工筛选未来到期客户，数据查询平均耗时2-3小时；现在通过自然语言提问，系统在几秒内生成到期清单、利润测算和跟进建议。

分析更简单

客户经理不需要学习SQL，也不必熟悉复杂的BI工具，只需通过PC端或手机端直接提问：

“我名下未来三个月有哪些贷款即将到期？”

“这家企业最近一个月存款为什么下降？”

“我的业绩完成得怎么样，接下来应该重点跟进哪些客户？”

知数DataAgent能够自动完成数据查询、趋势分析、异常归因，并生成行动建议。无论是在办公室，还是在外出拜访途中，客户经理都可以随时与数据对话。

基于这一模式，业务智能助理覆盖了存款异动预警、贷款到期提醒与利润测算、价值客户健康度评估、个人业绩分析、客户画像查询以及异常归因建议等核心场景。

数据不再只是告诉客户经理“发生了什么”，还能够进一步回答“为什么发生”和“接下来怎么做”。




从智能问数，到企业级数据分析数字员工

真正能够落地的DataAgent，必须理解银行业务语言，跑在统一的指标口径上，接在可靠的数据底座里，并嵌入真实的业务流程。

在恒丰银行的实践中，知数DataAgent不是多了一个查询入口，而是接入了客户经理的日常经营动作：从“看到提醒”到“判断原因”再到“生成行动建议”，形成闭环。

此次入选报告，不仅是对知数DataAgent产品能力的行业认可，也展现了DataAgent在银行业务场景中的真实价值：

网易智企将持续深化 Data+AI 融合创新，推动智能化技术深入千行百业的核心业务场景，助力更多企业把握 AI 时代机遇，实现智能化升级与高质量发展。让数据来得更及时，分析变得更简单，每一次业务行动都有数据支撑。


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作为网易旗下一站式企业AI应用服务提供商，网易智企倾力打造企业AI实战栏目——「AI实战派」，聚焦AI在真实业务中的落地应用，通过实战教学、案例拆解、研讨交流等多元形式，将前沿的AI技术转化为真实的业务动能，为企业管理者、业务决策者和一线实践者提供可迁移、可复用的实战方法论与深度洞察。

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